Si bien la regulación del sector aumenta en todo el mundo, Bélgica acaba de pasar el hito. Desde el 1 de mayo, las plataformas criptográficas tienen la obligación de registrarse ante la autoridad local para ejercer el cumplimiento. Una medida que sigue a un decreto emitido en febrero pasado.
Registro obligatorio de criptoplataformas desde el 1 de mayo
Ante la magnitud del fenómeno, Bélgica, que durante mucho tiempo ha permanecido pasiva frente a las criptomonedas, está a su vez planeando una regulación para supervisarlas. A partir del 1 de mayo, los intercambios de criptomonedas y los proveedores de monederos digitales que operen en territorio belga deberán registrarse ante la autoridad local , la Autoridad de Mercados y Servicios Financieros (FSMA).
Hay un pequeño matiz para recordar: este registro obligatorio no se aplica a las empresas registradas en otro país y que brindan servicios relacionados con las criptomonedas a los belgas. Es imperativo que la empresa en cuestión tenga una infraestructura física en Bélgica. Para que el registro sea obligatorio: ya sea su oficina central, o un cajero automático de Bitcoin, etc.
Los intercambios se definen como “ servicios que consisten en transacciones de compra y venta, con capital, intercambiando moneda virtual por moneda fiduciaria, o moneda fiduciaria por moneda virtual ”.
Un proveedor de monedero digital se define como “ una entidad que ofrece servicios para proteger claves criptográficas privadas en nombre de sus clientes con el fin de mantener, almacenar y transferir moneda virtual ”.
La FSMA especifica que las plataformas que ya están en funcionamiento el 1 de mayo de 2022 se benefician de una autorización provisional. Por lo tanto, podrán continuar con sus actividades con normalidad mientras la autoridad estudia sus solicitudes. No obstante, deberán notificar el ejercicio de su actividad a la FSMA antes del 1 de julio de 2022. Asi mismo formular un expediente de registro completo antes del 1 de septiembre de 2022.
Esta medida se hace eco directamente del registro introducido por la ley Pacte. Emitido en Francia por la Autoridad de Mercados Financieros (AMF) que otorga a las empresas el estatus de proveedor de servicios de activos digitales (PSAN). Por ejemplo, Coinhouse es la primera plataforma en obtener este estatus en Francia.
Un registro sujeto a condiciones esenciales
Este registro obligatorio está obviamente sujeto a requisitos, que son más o menos similares a las condiciones francesas. En particular, la empresa debe tener un capital mínimo de 50.000 euros y haber implementado todas las condiciones exigidas en la lucha contra el blanqueo de capitales .
Las personas con la condición de altos directivos presentes en la sociedad deberán ser personas físicas, ser profesionalmente fiables y poseer las competencias adecuadas a sus funciones. Estos últimos criterios son muy vagos y subjetivos: serán analizados caso por caso por la FSMA.
La autoridad belga debe ser informada de la identidad de todas las personas físicas accionistas que posean al menos el 5 % del capital de la empresa. A fin de verificar su capacidad para gestionar adecuadamente el establecimiento.
Si falta una de estas condiciones, la FSMA no emitirá el registro.
Sanciones por no registrarse
Las empresas que no cumplan con esta obligación se exponen a penas que van desde un mes a un año de prisión (para sus directores). También multas que van desde los 400 euros hasta los 80.000 euros (para la persona jurídica).
La autoridad belga informa por carta certificada si acepta o no el registro. En un plazo máximo de 3 meses a partir de la recepción del expediente completo.
La autoridad también especifica en su blog que cuando un proveedor de servicios relacionados con las criptomonedas no opera de acuerdo con las reglas previstas, establece un plazo dentro del cual debe cumplir. En función de los incumplimientos, se reserva el derecho de prohibir el ejercicio de su actividad en tanto no sea conforme .
La evolución del sector de las criptomonedas es tal que cada vez son más los países que deciden adoptar medidas para regularlo. Algunos están implementando medidas muy restrictivas (como China), algunos otros están adoptando Bitcoin (BTC) como moneda de curso legal (como El Salvador). En el caso de Bélgica, el objetivo oficial no es prohibir la compra y venta de criptomonedas. Sino simplemente evitar abusos como el blanqueo de capitales o la estafa a inversores minoristas. Mediante la regulación de las plataformas que cuentan con infraestructura física en Bélgica.
